Taiwán está a punto de implementar regulaciones más estrictas en relación con las prácticas de prevención del lavado de dinero (AML) dentro de su sector de criptomonedas. La Comisión de Supervisión Financiera (FSC) ha acelerado el cronograma para el cumplimiento, moviendo el requisito de registro para intercambios de criptomonedas del 1 de enero de 2025 al 30 de noviembre de este año. La decisión sigue a las recientes sanciones impuestas a dos intercambios de criptomonedas por violaciones de las leyes AML existentes.
Actualmente, la FSC ha identificado 26 proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) aprobados que están permitidos para operar bajo las regulaciones anteriores. Sin embargo, bajo el nuevo mandato AML, tanto las empresas de criptomonedas registradas como las no registradas deberán cumplir con los requisitos actualizados, enfatizando la urgencia para que todas las entidades presenten su registro. Las posibles consecuencias por no registrarse son significativas, incluyendo hasta dos años de prisión o multas que alcanzan los 5 millones de nuevos dólares taiwaneses, equivalentes a unos $155,900.
Para ayudar en el cumplimiento, la FSC ha proporcionado directrices para que los intercambios reconozcan y reporten transacciones sospechosas. Las directrices delinean pasos para identificar clientes potencialmente problemáticos basados en sus nombres, detalles de cuentas bancarias y ubicación, así como para monitorear actividades inusuales como divisiones de fondos y el uso de múltiples cuentas dentro de la misma dirección IP.
Además, la comisión recientemente impuso multas contra MaiCoin y BitoPro por deficiencias en la debida diligencia de los clientes, el monitoreo de transacciones y el mantenimiento de registros precisos sobre transacciones sospechosas. Como parte del proceso de registro bajo las nuevas regulaciones, las empresas de criptomonedas deben completar un formulario sencillo de una página que detalle su naturaleza operativa. Además, cualquier cambio en los negocios debe ser comunicado a las autoridades pertinentes dentro de los cinco días, acompañado de un compromiso para establecer un sistema de gestión de calidad para una supervisión financiera efectiva.
