La senadora estadounidense Elizabeth Warren se ha comunicado con Scott Bessent, el nominado de Donald Trump para secretario del Tesoro, abogando por una supervisión más estricta del sector de las criptomonedas. Su carta abierta, fechada el 12 de enero, enfatiza la necesidad de que el Departamento del Tesoro amplíe su autoridad para regular los activos digitales, especialmente en lo que respecta a los esfuerzos de prevención del lavado de dinero (AML) y financiamiento del terrorismo (CFT).
En su correspondencia, Warren expresó su preocupación por el posible uso indebido de las criptomonedas para actividades ilícitas, incluyendo el lavado de dinero y la evasión de sanciones. Señaló que estos activos digitales han sido empleados por actores malintencionados para financiar amenazas significativas a la seguridad nacional, como las ambiciones nucleares de Corea del Norte y las operaciones de ransomware vinculadas a las acciones militares de Rusia en Ucrania.
Warren cuestionó si las iniciativas de AML y CFT del Tesoro deberían incorporar disposiciones destinadas a mitigar los riesgos asociados con los activos digitales. Sugirió que el departamento podría beneficiarse de un mecanismo de sanciones secundarias, destinado a cortar los lazos financieros con entidades involucradas en fintech y criptomonedas. Además, preguntó sobre la posibilidad de ampliar la jurisdicción de la Oficina de Control de Activos Extranjeros para incluir stablecoins y si el Congreso debería ampliar la autoridad de la Ley de Secreto Bancario (BSA) del Tesoro para abarcar las empresas extranjeras que operan en los mercados estadounidenses.
La BSA exige que las instituciones financieras mantengan registros operativos y reporten transacciones al Tesoro. Actualmente, los intercambios de criptomonedas y los proveedores de servicios con sede en EE. UU. están sujetos a los requisitos de la BSA cuando participan en actividades de activos digitales. Warren solicitó que Bessent estuviera preparado para abordar estas preguntas urgentes durante su audiencia de confirmación programada para el 16 de enero.
El llamado de Warren a una regulación mejorada está en línea con su postura de larga data sobre la necesidad de controles más estrictos en la industria de las criptomonedas. En los últimos años, ha presentado legislación destinada a asegurar que el sector cripto cumpla con los marcos existentes de prevención del lavado de dinero. Sin embargo, los críticos han expresado preocupaciones de que tales regulaciones podrían sofocar la innovación y empujar a la industria al exterior. Con la inminente inauguración de Trump y una ola de candidatos pro-criptomonedas en el Congreso, el futuro panorama regulatorio sigue siendo incierto y contencioso.
