La Reserva Federal ha emitido una orden de cesar y desistir contra United Texas Bank, una instituci\u00f3n financiera conocida por sus operaciones en el sector de las criptomonedas. La acci\u00f3n fue motivada por las deficientes pr\u00e1cticas de gesti\u00f3n de riesgos del banco y las deficiencias identificadas en sus operaciones relacionadas con clientes de criptomonedas.<\/p>\n
En un informe fechado el 4 de septiembre, la Fed detall\u00f3 hallazgos de una investigaci\u00f3n realizada en mayo, que revel\u00f3 deficiencias en la estructura de gobernanza del banco. La orden indic\u00f3 que la junta directiva del banco y la alta direcci\u00f3n no hab\u00edan supervisado adecuadamente el cumplimiento de sus operaciones relacionadas con la banca correspondiente extranjera y los clientes de monedas virtuales. Se expresaron preocupaciones espec\u00edficas con respecto a la adherencia del banco a las regulaciones contra el lavado de dinero y la Ley de Secreto Bancario.<\/p>\n
Si bien la orden no especific\u00f3 las violaciones regulatorias exactas relacionadas con los clientes de criptomonedas, la Fed se\u00f1al\u00f3 que United Texas Bank ya hab\u00eda iniciado pasos para mejorar sus medidas de cumplimiento. Se espera que la junta del banco presente un plan formal destinado a mejorar la supervisi\u00f3n de su cumplimiento con los requisitos legales, particularmente aquellos relacionados con la Ley de Secreto Bancario y los protocolos contra el lavado de dinero.<\/p>\n
United Texas Bank, que emplea alrededor de 75 miembros del personal, gestiona aproximadamente $1 mil millones en activos. Esta acci\u00f3n regulatoria sigue a una iniciativa de cumplimiento similar por parte de la Fed contra otro banco, Customers Bancorp, al que se le emiti\u00f3 una orden de cesar y desistir en agosto por deficiencias comparables en la gesti\u00f3n de riesgos.<\/p>\n
Estas medidas recientes han llevado a discusiones renovadas sobre posibles esfuerzos sist\u00e9micos para restringir las interacciones de los bancos con la industria de las criptomonedas, un fen\u00f3meno que algunos defensores de la industria han denominado \u00abOperaci\u00f3n Chokepoint 2.0.\u00bb Esta percepci\u00f3n ha suscitado preocupaciones sobre el panorama regulatorio en evoluci\u00f3n para las instituciones financieras amigas de las criptomonedas y sus operaciones en los Estados Unidos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
The Federal Reserve has issued a cease and desist order against United Texas Bank, a financial institution known for its…<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":7540,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"image","meta":{"footnotes":""},"categories":[102],"tags":[54,295,100],"class_list":["post-7545","post","type-post","status-publish","format-image","has-post-thumbnail","hentry","category-noticias-del-mercado-cripto","tag-crypto-es","tag-cryptocurrency-es","tag-marketnews-es","post_format-post-format-image"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"feature_image_url":"https:\/\/bcdn2.seekapa.com\/wp-content\/uploads\/2024\/09\/regulation_2.jpg","_links":{"self":[{"href":"https:\/\/blog.seekapa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7545","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/blog.seekapa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/blog.seekapa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/blog.seekapa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/blog.seekapa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=7545"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/blog.seekapa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7545\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/blog.seekapa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/7540"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/blog.seekapa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=7545"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/blog.seekapa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=7545"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/blog.seekapa.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=7545"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}