Em um marco importante para o Project Guardian da Autoridade Monetária de Singapura, uma colaboração envolvendo a Swift, a UBS Asset Management e a Chainlink concluiu com sucesso um piloto para a liquidação de fundos tokenizados. Essa iniciativa faz uso da ampla infraestrutura global de mensagens financeiras da Swift, que abrange mais de 11.500 instituições, para conectar perfeitamente as transações de fundos tokenizados com os sistemas tradicionais de pagamento fiduciário.
O que distingue esse piloto de outros experimentos de tokenização é sua capacidade de facilitar transações sem se limitar a opções de pagamento exclusivas de blockchain. Ao aproveitar a infraestrutura financeira já existente, esse projeto visa impulsionar a adoção de finanças digitais ao democratizar o acesso a esses serviços.
O modelo atual para transações de fundos tradicionais – especialmente em termos de resgates e assinaturas – são frequentemente marcados por processos manuais e lentidão, o que pode aumentar os custos operacionais e diminuir a liquidez. O piloto demonstrou que a infraestrutura da Swift possibilita transações instantâneas para fundos de investimento tokenizados, estabelecendo um processo mais automatizado, eficiente e transparente para a gestão de fundos.
À medida que o piloto se desenvolve, ele demonstra uma tendência crescente de integração da tecnologia blockchain aos processos financeiros tradicionais sem a necessidade de uma mudança completa para sistemas de pagamento on-chain. A ampla adoção de soluções de pagamento fora da cadeia é vista como uma etapa crucial para aprimorar o fluxo de capital no setor financeiro.
O piloto representa a continuidade dos esforços conjuntos do UBS e da SBI Digital Markets, que desenvolveram um sistema de Assinatura e Resgate Digital para fundos tokenizados. Ao lançar o “UBS USD Money Market Investment Fund Token”, conhecido como “uMINT”, o UBS deu um passo significativo, atendendo à crescente demanda dos investidores em produtos financeiros tokenizados.
A Autoridade Monetária de Singapura (MAS) não tem medido esforços para impulsionar a comercialização da tokenização de ativos, colaborando com mais de 40 instituições e avaliando dados de mais de 15 testes. Na recente Layer One Summit, os funcionários da MAS reconheceram tanto as conquistas quanto os desafios que persistem na expansão dessas soluções financeiras inovadoras para todo o setor.
